ファクタリングで10万円借りる!個人事業主・法人・即日・少額早い・審査甘い・通帳なし・オンラインなど

「10万円の少額でもファクタリングできる?」

「少額の売掛債権でも即日対応可能なファクタリング業者を知りたい!」

このように、ファクタリングで少額の売掛債権を即日現金化できないか考える方も多いのではないでしょうか。

しかし、ファクタリング業者のなかには利用できる債権に下限を設けているところもあるため、売掛金が10万円や少額の場合、利用できる業者は限られてしまいます。

そこで本記事では、10万円や少額OK、即日対応可能なファクタリング業者を6社紹介します。即日で少額のお金を手にしたい方は、ぜひ最後までご覧ください。

ファクタリングで10万円借りる!個人事業主・即日早い・少額・審査甘い・オンラインなど

10万円・少額OKの個人事業主向けおすすめファクタリング業者は以下3社です。

  • QuQuMo
  • ペイトナーファクタリング
  • ラボル
  • FREENANCE

QuQuMo

手元の請求書をスピーディーに現金化できるQuQuMoは、申し込みから入金まで最速2時間と、急な資金調達に迫られたときに頼りになるでしょう(※)。

オンライン完結に対応し、必要書類は請求書と通帳の2点のみ、面倒な書類は不要で手軽に申し込めます。また、法人・個人事業主問わず少額から利用できるのもポイントです。

手数料は1%〜と業界トップクラスの低コストなので、余計な費用をかけずに資金調達できます。できるだけ低い手数料でファクタリングを利用したい方にも最適です。

手数料1%~
買取可能額上限なし
入金スピード最短2時間(※)
利用対象者法人・個人事業主・フリーランス

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

QuQuMoの詳細はこちら

②ペイトナーファクタリング

フリーランス・個人事業主向けのペイトナーファクタリングは、少額でも利用しやすいファクタリングサービスで、1万円の少額債権から対応可能です。

AIによる審査を導入しているため、事業計画書などの書類提出が不要。必要書類は請求書と本人確認書類の2点、現金化までは最短10分と業界最速クラスを誇ります(※1,2)。

面談やメール・ 電話でのやりとり不要のオンライン完結が可能なので、シンプルかつスピーディーな対応を求めている方は、利用を検討してみてはいかがでしょうか。

手数料10%
買取可能額初回:1万円~25万円2回目以降:1万円~100万円
入金スピード最短10分(※2)
利用対象者法人・個人事業主・フリーランス

※1:必要に応じて入出金明細の提出が求められる場合があります。
※2:申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

ペイトナーファクタリングの詳細はこちら

③ラボル

幅広い買取対象のラボルは、独立直後や新規取引でも職種や業種問わず利用できる、フリーランス・個人事業主向け資金調達サービスです。

ほとんどのファクタリング業者は土日祝日に対応していませんが、ラボルは24時間365日即時振込に対応しており、最短60分で資金調達できます(※1,2)。

1万円の資金調達から利用でき、手数料は10%一律のため、少額のファクタリングでもリーズナブルに利用できるでしょう。

手数料10%
買取可能額1万円~
入金スピード最短1時間(※1)
利用対象者法人・個人事業主・フリーランス

※1:審査が完了した場合の振込対応時間です。審査の実施は24時間365日行っているものではございません。
※2:申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

ラボルの詳細はこちら

④FREENANCE

個人事業主・フリーランスに特化したFREENANCEは、審査時間最短30分、最短即日の資金調達が可能であり、1万円から利用できます(※)。

ファクタリングサービスだけでなく、保険サービスも充実しており、仕事中のミスや事故を最高5,000万円まで補償してもらえる保険が無料で付帯しているのも魅力の一つです。

申し込みは24時間365日受け付けており、オンライン完結で来店も面談も不要なため、余計な手間や時間をかけたくない方にもおすすめです。

手数料3%~10%
買取可能額制限なし
入金スピード最短即日(※)
利用対象者法人・個人事業主・フリーランス

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

FREENANCEの詳細はこちら

【ファクタリング】最短即日の対応可能!個人・法人におすすめ3選

少額を即日資金調達したいなら、以下3社を検討してみてください。個人事業主だけでなく、法人にもおすすめです。

  • PMGファクタリング
  • ビートレーディング
  • アクティブサポート

①PMGファクタリング

出典:PMGファクタリング

PMGファクタリング」は、毎月の取扱買取件数1,500件以上を誇る、業界最大規模の請求書買取サービスです。

審査&見積もりは最短20分、着金までも最短2時間です。何日も待つ必要がないため、急ぎで資金が必要な場合に向いています。

また、他社からの乗り換えもおすすめ。乗り換え率が98%と高水準であり、どこよりも親身に対応してくれていることがわかります。

リピート率も96%と、継続して利用している人も多いファクタリングですから、ぜひ利用を検討してみてください。

運営会社ピーエムジー株式会社
利用対象者原則として法人のみ
買取可能額50万円~2億円
手数料審査による
入金スピード最短2時間
契約の種類2社間・3社間
債権譲渡登記不要
オンライン手続き可能
PMGファクタリングの詳細はこちらから

②ビートレーディング

スピード審査により最短2時間で資金化できるビートレーディングは、注文書時点でのファクタリングにも対応しているため、仕事が始まる前の資金化も可能です(※)。

審査通過率98%、月間契約数1,000件と豊富な取引実績から、はじめての方でも安心して利用でき、ニーズに合わせて柔軟に対応してくれます。

赤字決算や債務超過でも申し込めるので、まずは気軽に相談してみるといいでしょう。買取可能金額は無制限のため、少額から利用できます。

手数料2%〜12%
買取可能額3万円〜上限なし
入金スピード最短2時間(※)
利用対象者法人・個人事業主

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

ビートレーディングの詳細はこちら

③アクティブサポート

アクティブサポートは、申し込みから見積り提示まで最短30分、最短即日の資金調達が可能な少額買取専門のファクタリング業者です(※)。

柔軟な対応に定評があるため、銀行・ビジネスローンの融資ができなかった場合や、他社で断られた方にも心強い存在です。年間支援実績は1,000件を誇ります。

無料相談ができるので、資金繰りに困っている方は相談してみてはいかがでしょうか。電話での相談も受け付けています。受付時間は平日9時〜19時、電話番号は0120-595-095です。

手数料2%〜14.8%
買取可能額原則300万円まで
入金スピード最短即日(※)
利用対象者法人・個人事業主

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

アクティブサポートの詳細はこちら

ファクタリングの審査不安なら支払い.com

支払い.com」は、ビジネスローンやファクタリングに代わる第三の資金繰り改善方法として注目のサービスです。

クレジットカードで決済すれば、予定している取引先への銀行振込による支払いを支払い.comに立て替えてもらえます。

最長60日後まで支払期限を先延ばしにできるので、その間に事業の立て直しができます。

あくまで支払いを遅らせるだけなので、審査・面談・本人確認書類等の提出は不要です。

用意するのはクレジットカードのみで、パソコン・スマホから最短60秒で申し込めます。

早ければ翌日には支払い.comが銀行振込を実行してくれるので、スピーディーな資金繰りの改善ができます。

利用のハードルがビジネスローンやファクタリングより低いので、「審査が不安」という方は支払い.comを利用してみると良いでしょう。

支払い.comの詳細はこちらから

ファクタリングで個人通帳なしは可能?

10万円や少額であっても、個人通帳なしでファクタリングを利用するのは難しいでしょう。

事業に無関係な個人通帳の提出は不要ですが、事業に関係する個人通帳の提出は必要です。

ほとんどのファクタリング業者では審査にあたって、下表の3つの事項を確認するために個人通帳の提出が求められます。

確認事項
売掛金の存在取引履歴をチェックし、売掛金が本当に存在するか確認することで架空債権や二重譲渡といった詐欺リスクを防ぐ
売掛先の信用力・関係性継続的な取引が行われているか、支払いに滞りはないか確認し、入金のやり取りが確実に行われていれば信用力が高いと判断できる
売掛先の支払い能力支払い実績を確認し、期日までにきちんと支払いが行われていれば売掛先の支払い能力は問題ないと判断できる

ただし、ペイトナーファクタリングは通帳の提出が不要で、請求書と本人確認書類の2点のみで利用できます(※)

通帳なしでファクタリングを利用したい場合は、ペイトナーファクタリングを検討してみてはいかがでしょうか。

※必要に応じて入出金明細の提出が求められる場合があります。

審査緩い・審査なしと謳うファクタリングに注意!

「審査緩い」「審査なし」と謳うファクタリングは、違法業者の可能性があるため注意が必要です。

金融庁消費者庁日本貸金業協会でも注意を呼びかけており、違法業者を利用してしまうと、高額な手数料の要求や悪質な取り立て被害に遭うなどの危険があります

しかし、ファクタリングは他の資金調達方法に比べて手軽に利用できることから「審査が緩い」「審査なし」などのイメージをお持ちの方も多いのではないでしょうか。

実際、金融機関が提供するローンなどの融資に比べると、ファクタリング審査のハードルは低いといえますが、決して「審査が緩い」ということはありません。

また、審査なしで利用できるファクタリングもありません。ファクタリング業者は、売掛債権から資金を回収できなければ大きな損失を抱えてしまうため、必ず審査を行います。

売掛先の信用力が低い・未回収リスクが高いと判断されれば審査に落ちることもあるので、「審査が緩い」「審査なし」のファクタリングは存在しないのです。

ファクタリングを利用する際は、適切な審査を行っていて信頼できるファクタリング業者を選びましょう。

まとめ

少額の売掛債権でもファクタリングの利用はでき、即日の資金調達も可能です。ただし、買取可能な売掛債権の下限額や利用対象者はファクタリング業者により異なります。

個人事業主・フリーランス向けのファクタリングサービスであれば、少額の売掛債権でも積極的に買い取ってくれる可能性が高いでしょう。

10万円・少額のファクタリングを検討している方は「審査緩い」「審査なし」と謳う業者を避け、本記事で紹介したおすすめ業者を参考にしてみてください。

個人通帳なしで利用したい人はペイトナーファクタリングを検討してみるといいでしょう(※)。

※必要に応じて入出金明細の提出が求められる場合があります。

【10万円・少額OK!個人向け3選】

手数料入金スピード(※)買取可能額
ペイトナーファクタリング10%最短10分初回:1万円~25万円2回目以降:1万円~100万円
ラボル買取金額の10%最短1時間1万円~
FREENANCE3%~10%最短即日制限なし

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

【最短即日の対応可能!個人・法人におすすめ3選】

手数料入金スピード(※)買取可能額
QuQuMo1%~最短2時間上限なし
ビートレーディング2%〜12%最短2時間3万円〜上限なし
アクティブサポート2%〜14.8%最短即日原則300万円まで

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

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この記事を書いた人

マネ子

ファクタリング・金融系の発信をするWEBライターです。お金にまつわる情報をWEBメディアで執筆しています。

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