ビートレーディングは、2012年に設立されたファクタリング事業とコンサルティング事業を展開している会社です。

設立以来、多くの事業者の資金繰りを解決へと導いてきました。

しかし、ビートレーディングの評判について調べると「集団訴訟」といった怪しげなキーワードが出てくるので、利用を検討している方は抵抗を感じるでしょう。

結論を申し上げると、ビートレーディングは安心・安全なファクタリング会社です。

そこで本記事では、ビートレーディングを利用した方の評判・口コミを参考に、安全性とメリット・デメリットを解説します。

集団訴訟の噂についても触れていくので、ビートレーディングの評判が気になる方はチェックしてみてください。

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ビートレーディングの評判｜集団訴訟・怪しいは嘘！違法業者ではない

冒頭でもお伝えした通り、ビートレーディングは正規のファクタリング会社です。

しかし、なぜか検索エンジンでは「集団訴訟」や「怪しい」等のキーワードが見つかります。

ここでは、ビートレーディングの安全性と集団訴訟というキーワードが出てくる理由について解説します。

• ビートレーディングの運営会社の基本情報
• ビートレーディングの取引実績は月間1,000件以上
• ファクタリング業界全体では訴訟事件が起きている

ビートレーディングの運営会社の基本情報

まずは、運営会社の基本情報を見てみましょう。

ビートレーディングは2012年に設立されたファクタリング会社で、東京本店の他に仙台・名古屋・大阪・福岡に支店を構えています。

また、資本金も十分に備わっているなど、怪しい点は一切見受けられません。

では、次の項目で取引実績について解説します。

ビートレーディングの取引実績は月間1,000件以上

ビートレーディングの月間取引件数は1,000件にも及び、累計買取額は1,170億円と豊富な実績を誇っています（※）。

これまでの取引実績は5.2万社（※）と、非常に利用者が多く人気が高いとわかるでしょう。

ちなみに、その人気は年々高くなっており、買取債権額と利用者数は毎年右肩上がりで推移しています。

出典：ビートレーディング「会社実績」

このように、ビートレーディングには豊富な実績があり、決して怪しい会社ではありません。

※参考：ビートレーディング

ファクタリング業界全体では訴訟事件が起きている

では、なぜビートレーディングの複合キーワードに「集団訴訟」といった危ない単語が含まれているのでしょうか？

その理由は、ファクタリング業界全体で「給与ファクタリング」等の違法行為が横行し、それに伴った訴訟が起きているからと考えられます。

将来の給与を担保に現金を渡す「給与ファクタリング」が貸金業に当たり、手数料名目で法外な金利を求める契約は無効だとして、5都県の男女9人が業者に総額約430万円の返還を求めた訴訟の判決で、東京地裁は9日、違法と認め、全額を返還するよう命じた。

引用：産経新聞「給与ファクタリングで違法金利、業者に全額返還命令」

同様の事件は日本全国で多発しており、金融庁でもファクタリングに関しては違法なヤミ金業者が多いとして注意を呼びかけています。

一般に「ファクタリング」とは、事業者が保有している売掛債権等を期日前に一定の手数料を徴収して買い取るサービス（事業者の資金調達の一手段）であり、法的には債権の売買（債権譲渡）契約です。

しかし、近時、ファクタリングを装った高金利の貸付けを行うヤミ金融業者の存在が確認されています。

引用：金融庁「ファクタリングの利用に関する注意喚起」

金融庁が注意を呼びかけても、ファクタリング業界では多くの訴訟事件が発生しています。

そのため、ファクタリングの利用を検討している方が気になる業者を見つけると、業者名に「詐欺」「訴訟」「怪しい」等のキーワードを付けて安全性を確かめるのです。

以上の理由から、ビートレーディングでも上記のキーワードが見つかるわけです。

決して、ビートレーディングに集団訴訟を起こされた過去があるわけではないので、安心して利用してみてください。

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ビートレーディングの評判｜使ってみた人のいい口コからわかるメリット

続いては、ビートレーディングを利用した方の・口コミ評判を元に、利用するメリットについて解説します。

• 信頼できるサービス
• 契約まですべてオンラインで対応してくれた
• アフターフォローが手厚い

信頼できるサービス

まずは、ビートレーディングを信頼できるサービスと評価している口コミです。

信頼できるサービス

売掛金を現金化することで、生産性の向上とキャッシュフローの安定を実現できました。迅速な対応と信頼性のあるサービス、要求やスケジュールに柔軟に対応してくれるスタッフさんのお陰です。

引用：FACTORING会社の口コミ「ビートレーディングの口コミ・評判」

迅速かつ信頼性ある対応だったようで、利用者の要求やスケジュールにも柔軟に対応してくれたそうです。

他の口コミでも、スタッフの方の対応が丁寧だという投稿が多数見受けられたので、ビートレーディングなら安心して利用できるでしょう。

契約まですべてオンラインで対応してくれた

続いては、契約まですべてオンラインで対応してくれたという口コミです。

オンライン手続きが楽でした

契約まですべてオンラインで対応してもらいました。 会社が地方にあるので、来社する必要がないのは全ての面でプラス こういったサービスを待っていました。大手のファクタリング会社なので心配なく利用できるのも大きなメリットだと思います。

引用：FACTORING会社の口コミ「ビートレーディングの口コミ・評判」

ファクタリング会社によっては、店舗に足を運んで面談を受ける必要があります。

しかし、ビートレーディングは面談不要です。

申し込みから契約まですべてWEB上で行えるので、オフィスにいながら資金調達できます。

事業が忙しい方でも仕事に支障をきたすことなく利用できる点は、ビートレーディングの大きなメリットと言えるでしょう。

アフターフォローが手厚い

最後は、アフターフォローが手厚いという口コミです。

アフターフォローが手厚い会社です

専属の担当さんが付き、きめ細やかな対応をしてもらいました。利用後の資金繰りが心配だったのでそれについて相談すると、準メインバンクへの調達申込みや、調達交渉時での改善計画の説明方法など、様々なアドバイスを頂きました。コンサル料などは取られなかったです。担当さん曰く、あくまでファクタリングサービスの一部とのこと。ソフトな口調で話しやすい人でしたし、色々と助けて頂いて感謝しています。

引用：FACTORING会社の口コミ「ビートレーディングの口コミ・評判」

多くのファクタリング会社では、売掛債権を買取して入金したらサービスは終了となります。

しかし、ビートレーディングでは入金後の資金繰りの相談に乗ってくれたり、準メインバンクへの調達申込といったサポートをしてくれたりしたそうです。

このようなアフターフォローを提供しているファクタリング会社は珍しいので、資金繰り等の相談やサポートをしてもらいたい方には有難いサービスでしょう。

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ビートレーディングの評判｜使ってみた人の悪い口コからわかるデメリット

続いては、ビートレーディングを利用した方の・口コミ評判を元に、利用するデメリットについて解説します。

• 手数料は安くない
• 審査に必要な書類が多かった

手数料は安くない

まずは、手数料が安くないと感じた方の投稿です。

可もなく不可もなく

手数料はとりたてて安いと感じませんでしたが、面談は不要ですぐにお金が振り込まれるなど、一連の流れはスムーズでした。

引用：FACTORING会社の口コミ「ビートレーディングの口コミ・評判」

利用者の中には、手数料が安いと感じない方がいるようです。

しかし、同じビートレーディングを利用した方の中には、手数料が安かったと語る方もいます。

手数料は割安

2社間は手数料が高いと聞いていたのですが、そうしたデメリットを感じるほどではなかったです。担当者からは手数料の根拠について丁寧な説明がありますし(債権買取額と月商が近いほど手数料が高くなるなど)、他社との見積もりも推奨されたので、手数料にはよほど自信があるんだなと思いました。実際に料金は他社より安かったですし、先程書いたような料金に対する透明性も加味しつつ、ビートレーディングに買取をお願いしました。

引用：FACTORING会社の口コミ「ビートレーディングの口コミ・評判」

手数料に関しては、利用者によって高いと感じたり安いと感じたりするようなので、「しっかり他社と比較してから決める」等の対策を講じた方が良いでしょう。

審査に必要な書類が多かった

続いては、審査に必要な書類が多かったとする口コミです。

審査に必要な書類が多かったです

ホームページには「必要書類はたった三点」と書かれていましたが、実際にはそれよりも多い書類を提出しました。というのも女性のオペレーターさんから、契約書や注文書、売上一覧表があると手数料が安くなる可能性がある、と言われたからです。債権の信頼性が上がるからだとか。2社間だったのでできるだけ手数料を抑えたいと思い、指定された書類を全て用意しました。そのため手数料は若干下がりましたが、当初予想していたよりも手続きが大変だったと言うのが正直な感想です。

引用：FACTORING会社の口コミ「ビートレーディングの口コミ・評判」

ビートレーディングの公式サイトには、必要書類が2点のみと記載されています。

しかし、審査の過程で追加の書類を求められるケースがあるようです。

投稿者の方は、追加で書類を提出すれば手数料が安くなると言われて従っています。

その後は手数料が若干下がったものの、期待していたほどの安さではなかったようで、むしろ書類提出の大変さの方が印象に残ったという結果です。

このように、必要書類が2点なのは「原則として」という意味なので、書類の準備に手間がかかる覚悟はしておいた方が良いでしょう。

即日は無理だった

最後は、即日での資金調達は叶わなかったとする口コミです。

即日は無理でしたが素早い入金でした

初めてのファクタリングでしたが、思ってたよりも簡単。審査結果については書類提出から2時間ほどで連絡が来ました。即日の調達は無理でしたが、レスポンスが早く満足しています。

引用：FACTORING会社の口コミ「ビートレーディングの口コミ・評判」

ビートレーディングの入金スピードは最短2時間です。

しかし、申し込みの日時や審査の進み具合によっては、もっと時間がかかるケースがあります。

また、審査が出てから入金までの時間もかかるため、中には即日での資金調達ができないという方がいるようです。

もし、今日中に資金調達したいなら、他のファクタリング会社も比較・検討した方が良いでしょう。

ビートレーディングの評判｜審査落ち理由とは？

ビートレーディングの審査通過率は98％と驚異的な契約率です。

一般的なファクタリング会社の審査通過率が70％前後とされているので、いかにビートレーディングの受け口が広いかわかるでしょう。

しかし、言い換えると2％の方は審査落ちしています。

ビートレーディングで審査落ちする理由として考えられるのは、以下の4つです。

• 売掛先（取引先）に問題がある
• 提出書類に不備がある
• 不良債権や将来債権の利用は不可
• 同一債権で他社のファクタリングを利用している場合

まず、ビートレーディングでは利用者よりも売掛先（取引先）の信用力を重要視します。

そのため、売掛先が赤字決算や税金滞納中等の問題を抱えていると、信用力が低いとして買取を拒否します。

次に、提出書類に不備があり、再提出を求められても断ると、正確な審査ができないため買取不可です。

他にも、不良債権といった資金回収が困難と思われる債権や、同一債権を複数のファクタリング会社に買取依頼している場合には審査落ちとなるでしょう。

以上のような理由を抱えていると、ビートレーディングの審査に落ちる可能性があるので注意してください。

ビートレーディングの評判｜個人事業主OK？審査時間・土日・即日手数料など

続いては、ビートレーディングに関する疑問について解説します。

• 個人事業主でもOK？
• 営業時間は何時？
• 手数料はいくら？

個人事業主でもOK？

ビートレーディングは、法人だけでなく個人事業主の方でも利用可能です。

Q：ファクタリングは誰でも利用できますか？

A：売掛金(売掛債権)をお持ちの方でしたら誰でもご利用可能です。ただし、ご利用には審査がありますので、審査結果によってはご利用いただけないこともあります。

引用：ビートレーディング「よくある質問」

ただし、売掛先（取引先）は法人に限ります。

Q：利用できない業種などはありますか？

A：売掛先が法人であればどのような業種でもご利用いただけます。

売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もございますので、お気軽にお問い合わせください。

引用：ビートレーディング「よくある質問」

売掛先が個人事業主の場合は利用できないので、「ペイトナーファクタリング」のような個人間取引でも利用できるファクタリング会社を探してください。

営業時間は何時？

ビートレーディングの営業時間は、平日9時30分〜18時です。

Q：営業時間は何時までですか？

A：営業時間は平日 9:30-18:00となります。

メールやホームページの問い合わせフォームからのお問い合わせは24時間受け付けておりますが、営業時間外のお問い合わせへの対応は翌営業日になることもありますのでご了承ください。

引用：ビートレーディング「よくある質問」

ちなみに審査時間は最短2時間となっていますが、営業時間外に申し込んだ場合は即日入金には対応してくれません。

また、土日祝日も営業していないので、営業時間外に申し込むと翌営業日以降の審査・入金となるので注意してください。

手数料はいくら？

ビートレーディングの手数料は、2者間ファクタリングが4％〜12％で、3者間ファクタリングが2％〜9％程度です。

ちなみに、ファクタリングにおける手数料の相場は2社間が10％〜30％で、3社間が1％〜9％程度となっています。

つまり、ビートレーディングの手数料は相場に近い水準というわけです。

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ビートレーディングの評判が気になる人はこちらもおすすめ

もし、ビートレーディングの評判を聞いて、他のファクタリング会社が良いと感じたのなら、以下の3つの中から選ぶと良いでしょう。

• QuQuMo
• アクセルファクター
• トップ・マネジメント

ここでは、上記3つのファクタリングの特徴について解説します。

QuQuMo

「QuQuMo」は、以下のような特徴を持っている人気のファクタリング会社です。

• 手数料1％～と安い
• 面談不要のオンライン完結
• 事務手数料不要
• 債権譲渡登記不要
• 入金まで2時間のスピード対応

手数料が業界最低水準を誇っているほか、事務手数料もかからないので低コストで利用できます。

また、面談を受ける必要がなく、すべてオンラインで手続きが完了します。

オフィスにいながら資金調達できるので、急ぎの方の強い味方となってくれるでしょう。

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アクセルファクター

「アクセルファクター」は、年間3,000件もの取引実績を誇る評判の良いファクタリング会社です。

法人だけでなく個人事業主も利用対象者としているにもかかわらず、審査通過率は93％と業界トップクラスの水準を誇ります。

また、手数料は売掛金が多いほど安くなる仕組みです。

大口の売掛債権を持っている方なら、他社よりも安いコストで資金調達できる可能性があるので、アクセルファクターを検討してみると良いでしょう。

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トップ・マネジメント

「トップマネジメント」は、豊富なファクタリングメニューを取り揃えている人気のファクタリング会社です。

利用可能なファクタリングのサービスは以下の通りです。

• 2社間ファクタリング
• 3社間ファクタリング
• ゼロファク
• ペイブリッジ
• 電ふぁく
• 見積書・受注書・発注書ファクタリング

目的や用途にあわせて最適なサービスを選べるので、特別な事情を抱えている事業者にピッタリのファクタリング会社となっています。

また、取引先との業務内容といった大切な機密情報は、国際規格のISO27001（情報セキュリティシステム）によって厳重に保護されています。

外部に流出する心配がないので、情報漏洩等に不安を抱えている方でも安心して利用できるでしょう。

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まとめ

ビートレーディングは、高い取引実績を誇る評判の良いファクタリング会社です。

利用者の口コミでも、「信頼できる」「アフターフォローが充実している」といった投稿が多数見受けられます。

しかし、「手数料が安くない」「書類提出が面倒」等の悪い評判があるのも事実です。

もし、ビートレーディングの評判を見て他のファクタリング会社を検討したいと思ったのなら、以下の3つの業者をチェックしてみると良いでしょう。