「ファクタリング会社の選び方がわからない…」と悩んでいませんか。

たしかに、ファクタリング会社は複数ありますが、基準を決めて比較検討すると自分に合った業者を探しやすくなります。

本記事では、ファクタリング会社の選び方に加え、特徴別におすすめを紹介します。ファクタリング会社一覧表もあるので、比較検討に使ってみるといいでしょう。

ファクタリング会社を選びきれずに困っている方は、ぜひ最後までご覧ください。

ファクタリングサービスとは？ファクタリングおすすめ会社の選び方

ファクタリングサービスとは、回収前の売掛債権（売掛金や受取手形）を買い取り、支払日前に現金化するサービスのことです。

ファクタリングサービスを利用すると、売掛先の支払いを待たずとも現金を調達できます。

ファクタリングサービスを提供する会社はいくつもあるので、利用する際は以下のポイントを意識して選んでみてください。

• 手数料・買取可能額
• サービス対象者
• 評判の良さ
• 資金調達スピード

それぞれなぜ重視するべきなのか、理由を詳しく見ていきましょう。

手数料・買取可能額

ファクタリング会社によって、かかる手数料やいくらまで買い取ってくれるのかは異なります。手数料・買取可能額の許容ラインは、それぞれの状況で変わってくるでしょう。

手数料が高ければ負担が増えるので、資金繰りが苦しくなる可能性がありますし、買取可能額に制限があると、買い取ってもらえない売掛債権が出てきます。

手数料・買取可能額は資金調達に直接影響しますから、必ず確認しておきましょう。

サービス対象者

ファクタリング会社によってサービス対象者が異なるので、利用前に確認しておくといいでしょう。ファクタリングサービスの利用者は、大きく分けて個人と法人の2つです。

たとえば、個人事業主が法人向けのファクタリング会社に申し込んでも利用できません。そのため、サービス対象者は必ず最初にチェックしておくべきポイントです。

評判の良さ

ファクタリング会社に限らずですが、評判の良い業者とそうでない業者がいます。

評判の悪いファクタリング会社を利用すると、後悔する可能性が高いので注意してください。最悪の場合は違法業者にあたり、トラブルに巻き込まれる恐れがあります。

インターネットで簡単に調べられますから、利用前にファクタリング会社の評判は確認しておいたほうがいいでしょう。

資金調達スピード

資金調達スピードは、ファクタリング会社によって異なります。早いところは即日対応してくれますが、遅ければ3〜5日かかるでしょう。

特に、即日で手元に現金を準備したい場合は、資金調達スピードを調べておくのがおすすめです。

【徹底比較】選び方で失敗しない！ファクタリング会社一覧表

ファクタリング会社を選ぶ際は、同じ基準で比較検討するのがおすすめです。下表に一覧表を作成しました。

いずれも法人・個人ともに利用可能で、評判がいいところを集めたので、ぜひ参考にしてみてください。

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

ファクタリングおすすめ会社：個人事業主OK

個人事業主・フリーランスの方には、以下のファクタリング会社がおすすめです。

• FREENANCE
• ラボル

それぞれ、個人事業主・フリーランスでも使いやすいサービス設計になっています。一つずつ見ていきましょう。

①FREENANCE

FREENANCEはフリーランス向けにさまざまなサービスを提供しており、ファクタリングもその一つです。会員登録後、最短30分の審査ですぐに利用できます。

ファクタリングの利用をクライアントに知られずに済むので、気軽に使えます。手数料は3％～10％と低い水準ですから、資金繰りが難しいときは利用してみてください。

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

【FREENANCEの詳細はこちら】

②ラボル

24時間365日即時振込、最短60分入金に対応しているラボル（※）。月末の生活費が足りないときにも、すぐにお金を調達することが可能です。

独立直後や新規取引でも買い取ってくれるのがうれしいポイント。業種・職種問わず利用できますから、個人事業主の方は要チェックです。

※審査が完了した場合の振込対応時間です。審査の実施は24時間365日行っているものではございません。

【ラボルの詳細はこちら】

ファクタリングおすすめ会社：大手・評判の良い優良企業

大手・評判の良い優良企業を探している方には、以下のファクタリング会社がおすすめです。

• 日本中小企業金融サポート機構
• アクティブサポート

口コミと併せて紹介するので、ぜひ参考にしてみてください。

①日本中小企業金融サポート機構

1.5％～という破格の手数料が魅力の日本中小企業金融サポート機構。非営利の一般社団法人だからこそ実現できたと言えるでしょう。

日本中小企業金融サポート機構を利用した方の投稿は、いい口コミが目立ちました。

“（前略）入金もスムーズで手数料も安く、使いやすいなと感じました。

引用元：Google”

“（前略）こういうサービスがあると、零細企業としてはかなり安心できる。（後略）

引用元：Google”

買取金額の制限がないので、さまざまなケースで利用できます。一度無料見積もりを依頼してみてはいかがでしょうか。

※お申込みの時間帯により、入金が翌日以降になる場合があります。

【日本中小企業金融サポート機構の詳細はこちら】

②アクティブサポート

アクティブサポートは、少額買取専門のファクタリング会社です。請求書と通帳のコピー（3カ月分）で申し込めるため、準備に時間を取られずに資金調達できます。

アクティブサポートを利用した方から寄せられた口コミは、以下のとおりいい内容ばかりでした。

“初めて利用した時からとても丁寧な対応をしてくださり必要書類も少なく迅速だった為、それ以来継続して利用させて頂いております。（後略）

引用元：Google”

“お問い合わせした際から、丁寧に説明をして頂き安心して申し込みさせて頂きました。（後略）

引用元：Google”

最短で即日に審査・資金調達できるので、気軽に申し込んでみましょう。

【アクティブサポートの詳細はこちら】

ファクタリングおすすめ会社：即日の資金調達が可能

即日の資金調達を希望している場合は、以下のファクタリング会社がおすすめです。

• QuQuMo
• ビートレーディング

資金調達スピード以外にも強みを持っているので、一つずつ見ていきましょう。

①QuQuMo

入金まで最短2時間で対応してくれるQuQuMo。来店不要でオンライン完結可能なので、スピーディーに現金化可能です。

必要書類は請求書と通帳の2点のみとなっており、準備に手間を取られずに済みます。急な入用に最適ですから、一度ホームページを覗いてみてください。

【QuQuMoの詳細はこちら】

②ビートレーディング

ビートレーディングは取引実績5.8万社以上、累計買取額1,300億円を達成しているファクタリング会社です。最短2時間のスピード審査により、即日の資金調達にも対応しています。

また、受注時点での注文書ファクタリングに対応しているのも利点です。クラウドサインで安心安全に契約できますから、ぜひ検討してみてください。

【ビートレーディングの詳細はこちら】

まとめ

ファクタリング会社を選ぶときは、手数料・買取可能額やサービス対象者、評判の良さ、資金調達スピードをチェックしましょう。

あらかじめ基準を決めて、ファクタリング会社を比較検討するのがおすすめです。

特徴別のおすすめファクタリング会社は以下のようになっているので、自分に合った業者を見つけてみてください。

※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。