法人融資を利用するなら低金利が良いと思う方は多いでしょう。

特に大口の融資を希望している事業者は、金利が高いと負担が重すぎてビジネスにとって悪影響です。

反対に、低金利の法人融資でコスト削減できれば、「浮いたお金を事業資金に回す」「従業員を雇って作業効率を上げる」といったメリットが生れます。

そこで本記事では、低金利の法人融資を探してるあなたに向けて、金利の比較と相場の解説をしていきます。

低金利の法人融資の具体名も挙げていくので、効率的なビジネス展開を考えている方は、ぜひ最後までご覧ください。

低金利の法人融資ならどこ？事業用ビジネスローン金利比較！相場は？

法人融資の金利相場は年率1％〜18％です。

では、主要な法人融資の金利を比較していくので、一緒にチェックしていきましょう。

このように、有名な法人融資の金利をチェックしてみると、相場とされる年率1％〜18％の間で収まっているのがわかるでしょう。

法人融資の金利は幅が広いため、利用する際はしっかり比較して最適な金融機関を選ぶようにしてください。

低金利の法人融資ならGMOあおぞらネット銀行のあんしんワイド

もし、あなたが低金利の法人融資を探しているなら、おすすめは「GMOあおぞらネット銀行」が提供する「あんしんワイド」です。

前項の金利の比較表を見てもわかる通り、相場が1％〜18％となっている中、あんしんワイドだけが0.9%〜14.0%と相場を下回っています。

また、あんしんワイドには次のような特徴があります。

• 創業期や赤字決算でも申し込める
• 必要書類は銀行口座の入出金明細のみ
• 限度額の範囲内で何度でも借りられる融資枠型

まずGMOあおぞらネット銀行では、過去や現在の事業状況だけでなく、将来性も踏まえた審査が行われます。

そのため、現状が赤字決算だったとしても、将来性があると判断されれば融資を受けられます。

また、過去の事業実績を重要視しないため、2期分の確定申告書等の書類は必要ありません。

あなたが用意するのは、直近2ヶ月以上の連続した銀行口座の入出金明細だけです。

必要最低限の書類で契約できるので、コア業務に支障をきたす心配がありません。

最後に、あんしんワイドは融資枠型のビジネスローンです。

限度額の範囲内であれば何度でもお金を借りられるので、一度契約すれば急にお金が必要になっても安心というメリットがあります。

このように、GMOあおぞらネット銀行のあんしんワイドは、低金利なだけでなく様々な特徴を持つ使いやすい法人融資です。

もし、あなたが利便性の高い法人融資を希望しているなら、あんしんワイドをチェックしてみると良いでしょう。

【GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」の詳細はこちらから】

低金利の法人融資で柔軟審査なら独自審査のノンバンク系ビジネスローン

法人融資は比較的受け口が広いとされています。

しかし、中には経営状況が悪く審査落ちしてしまう事業者がいます。

そのような事業者におすすめなのが、独自審査を導入しているノンバンク系のビジネスローンです。

柔軟な審査によって他社が断るような状況の事業者に対しても、最適な借入プランがないか検討・提案してくれます。

そこで続いては、おすすめのノンバンク系ビジネスローンを2つご紹介します。

• ファンドワン
• キャレント

ファンドワン

「ファンドワン」は、創業期や赤字決算の事業者に対しても融資を検討してくれる人気のビジネスローンです。

実際にX（旧ツイッター）では、「ブラックリストの私でも融資を受けられた」といった投稿が見受けられます。

ブラックリストの私が融資を受けられた喜びをこのSNSで届けたい

過去に延滞歴、事故歴がある自営業者の私でも融資を受けられたビジネスローン

それがファンドワンのビジネスローンで

審査は確かに甘い

⇒https://t.co/5z8Qf0ZaMI

— 今日もラブリー！審査の甘いキャッシング♪ (@cashnacopy) October 22, 2022

ファンドワンは、事業者の将来性を重要視した審査を行っているため、過去に金融トラブルを起こしていても融資を受けられる見込みがあります。

また、審査時間が最短40分とスピーディーな点も人気の理由の一つです。

緊急性が高い資金調達を必要としている事業者の助けとなってくれるので、今すぐに金銭問題を解決したい方はファンドワンを検討してみてください。

※法人代表者が連帯保証人となる必要があります。

【ファンドワンの詳細はこちらから】

キャレント

「キャレント」は、24時間365日いつでもWEBから申し込める全国対応のビジネスローンです。

完全オンラインに対応しているため、面談を受ける必要がありません。

また、書類提出も郵送とFAXに対応しているため、誰でも手軽に利用できる利点があります。

さらに、平日14時までの申し込みで即日融資にも対応してくれます。

担保・保証人も不要なので、急ぎの方はキャレントに相談してみると良いでしょう。

ちなみに、公式サイトには「設立年数」「他社借入金額」「遅延の有無」の入力で借入の可否がわかる「借入診断」があります。

誰でも無料で利用できるので、ぜひチェックしてみてください。

※平日14時までに手続きが完了した場合です。

【キャレントキャッシングの詳細はこちらから】

個人事業主もOK！不動産担保ローンも事業資金におすすめ

個人事業主の方は、利用できるビジネスローンが限られてしまいます。

その理由は、法人よりも社会的信用度が低いからです。

ちなみに、前項でご紹介した「GMOあおぞらネット銀行」の「あんしんワイド」は個人事業主の利用をNGとしています。

しかし、個人事業主だからといって、利用できるビジネスローンがないわけではありません。

例えば、「デイリーキャッシング」というノンバンク系の金融機関が提供する「不動産担保ローン」なら個人事業主でも利用できます。

融資額は200万円〜8,000万円と幅が広く、所有している不動産を活かしてまとまった資金を調達したい方にはおすすめです。

また、原則として年齢制限なく保証人を立てる必要もないため、不動産を持っていれば誰でも利用できるというメリットがあります。

さらに、返済期間は最長30年と長いため、他社よりも自由度の高い返済計画が立てられるでしょう。

審査時間も最短30分と早いので、今すぐに資金を手にしたい個人事業主の方は、ぜひデイリーキャッシングに相談してみてください。

【デイリーキャッシングの不動産担保ローンの詳細はこちらから】

低金利の法人融資以外で資金繰りを改善する方法

資金繰りを改善する方法は法人融資だけではありません。

ここでは、法人融資に代わる資金調達法を2つご紹介します。

• ファクタリング：個人事業主も利用可能
• 支払い.com：審査なし！手数料も低め

ファクタリング：個人事業主も利用可能

ファクタリングとは、事業者が保有している売掛債権を買取してもらい、早期に資金調達できるサービスです。

融資ではなく、あくまで債権の譲渡になるため、ビジネスローンほど厳しい審査を受ける必要がありません。

審査通過率は平均70％前後とされており、中には「QuQuMo」のように98％という驚異的な契約率を誇るファクタリング会社も存在するほどです。

また、必要書類が少ないのも特徴の一つで、「通帳」と「請求書」の2点のみで審査してくれる業者も珍しくありません。

さらに、完全オンラインに対応しているサービスが多く、面談や電話なしですぐに審査・入金に対応してくれます。

ファクタリング会社によっては、申し込みから最短2時間で入金してくれます。

法人融資よりもスピーディーな対応となっているため、とにかく急ぎでお金を手にしたい方にはおすすめです。

支払い.com：審査なし！手数料も低め

「支払い.com」は、法人融資やファクタリングに代わる第三の資金調達法として最近登場したサービスです。

予定している銀行振込による支払いをクレジットカード決済に変更して、最長60日先まで支払期限を先延ばしにできます。

支払い期限を伸ばすだけなので、審査や面談、電話によるやり取りは一切ありません。

それどころか本人確認書類等の提出も必要なく、あなたが用意するのは決済に使うクレジットカードのみという利便性の高さを誇っています。

申し込みはパソコン・スマホから最短60秒ででき、早ければ1日後には支払い.comが銀行振込を実行してくれます。

ちなみに、名義は任意の名前に変更してくれるので、取引先に支払い.comの利用を知られる心配はありません。

そんな支払い.comの気になる手数料は一律4％です。

法人融資の相場が1％〜18.0％となっているため、希望額次第ではビジネスローンより低コストで資金調達できます。

今回ご紹介した3つの資金調達法の中で、最も利用のハードルが低いサービスなので、法人融資やファクタリングに抵抗を感じている方は、支払い.comを検討してみてください。

【支払い.comの詳細はこちらから】

まとめ

法人融資の金利相場は1％〜18.0％です。

そのため、利用する金融機関や希望額次第では低金利で融資を受けられるでしょう。

言い換えると、希望額が少額だったり、経営状況が悪く好条件での契約が難しかったりすると、低金利での借入は難しいというわけです。

しかし、そんな法人融資の中にも受け口が広く、なおかつ低金利というサービスがあります。

「GMOあおぞらネット銀行」が提供する「あんしんワイド」なら、創業期や赤字決算でも0.9％〜14.0％という低金利で融資を受けられます。

どの法人融資にすべきか迷っている方は、あんしんワイドを検討してみると良いでしょう。

【GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」の詳細はこちらから】