セゾンアメックスは、比較的申し込みやすいクレジットカードです。
この記事では、セゾンアメックスの審査基準や申し込みのコツを詳しく解説します。
セゾンアメックスと言っても様々な種類があるため、自分に合った1枚を選んでみてください。

この記事の監修者

高橋

クレットカードメディア編集長

今までに作ったクレジットカードは楽天カードやイオンカードなど10枚に渡り、日常生活の支払いは全てクレジットカードという徹底ぶり。多くのクレジットカードを使いこなしたからこそ分かる、お得なクレジットカード情報をお伝えします！

セゾンアメックスの審査基準は種類によって異なる

セゾンアメックスとは、株式会社クレディセゾンとアメリカン・エキスプレスが提携発行するクレジットカードです。

全部で約7種類のカードがありますが、一般カードと法人カードで、用途と審査基準は異なります。

まずは自分の属性に合ったクレジットカードを選び、それぞれの審査基準を参考にしながら申し込みに役立てましょう。

セゾンアメックスはAmexの提携カード

アメリカン・エキスプレスには、プロパーカードと提携カードの2種類があります。

プロパーカードはアメリカン・エキスプレスが独自に発行するクレジットカード。
そのため、ステータス性に優れています。

一方でセゾンアメックスを含む提携カードは、提携先企業の特徴に依存するそうです。
それゆえ、プロパーカードより比較的申し込みやすくなる傾向にあります。

セゾンアメックスカードの審査を種類別に解説

さっそく、セゾンアメックスの審査を種類別に解説します。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

①セゾンブルー・アメックス

セゾンブルー・アメックスは、初めてのクレジットカードにおすすめの1枚。
18歳以上であれば申し込める上に、26歳になるまでは年会費無料で利用できます。

公式サイトにも「安心のカードデビューなら」との記載があるため、比較的申し込みやすいクレジットカードであることがわかりますね。

SNSの口コミを見ても、初めてのクレジットカードにセゾンブルーを選んでいる方が多くいます。
また、審査落ちの口コミも見受けられませんでした。

過去に金融事故を起こしていなければ、審査落ちのリスクは免れるので安心して申し込みましょう。

セゾンブルーアメックスは、グルメやショッピングで割引サービスが受けられます。
そのほか動画配信サービス「Hulu」や「U-NEXT」、ディズニーランドチケットなど、様々なジャンルのお店やサービスで割引を受けられるのです。

海外で利用するとポイント還元率が2倍になります。
旅行先でも充実した特典・サービスを受けられるのは、アメックスの提携カードならではですね。

編集長

安心安全の1枚を探している方は、まずセゾンブルーアメックスを申し込んでみてはいかがでしょうか。

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②セゾンパール・アメックス

セゾンパール・アメックスは、スマホ決済に強みを持つクレジットカード。
18歳以上であれば申し込みできます。

年に1回以上利用すれば翌年度は年会費無料で持てるため、維持コストがかかりません。

電子マネーに対応している店舗であれば、カード不要でスマホ決済が可能。
またQUICPay加盟店でデジタルカードを利用すれば、通常の6倍となる2.0%相当※のポイントが貯まります。

※ご利用金額が年間合計30万円（税込）に達する引落月までが対象となります。
※永久不滅ポイントは通常1,000円(税込)のご利用毎に1ポイント貯まります。
※1ポイント5円相当のアイテムと交換の場合となります。
※交換商品によっては、1ポイントの価値は5円未満になります。

さらにセゾンパール・アメックスは、最短5分でスマホにデジタルカードが発行可能です。
デジタルカードとは、スマホアプリの中にカード情報が表示されるカードのこと。

セゾンブルー・アメックス同様、セゾンアメックスの中で最も挑戦しやすいカードのひとつです。

編集長

2021年日経優秀製品・サービス賞で、最優秀賞を受賞した万能カードを、この機会に申し込んでみましょう。

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③セゾンローズゴールド・アメックス

セゾンローズゴールド・アメックスは、女性をターゲットにしたクレジットカード。
学生を除く18歳以上であれば申し込めるため、申し込みハードルは低めです。

特筆すべきは、日本初の月会費制カードである点。
通常のクレジットカードは年会費として1年に1回、まとめて維持費を支払いますが、セゾンローズゴールド・アメックスは月会費980円です。

一見維持コストが高めに感じられますが、毎月1回500円分のスターバックスチケットやグルメ系の継続特典など、付帯特典が充実。
さらに他にも女性に嬉しい店舗割引もあるので、月額費以上にお得な1枚と言えます。

審査時間も早いと評判であり、すぐにクレジットカードが欲しい方におすすめです。

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④セゾンゴールド・アメックス

セゾンゴールド・アメックスは、普段の暮らしをちょっと贅沢にしてくれるクレジットカード。
学生・未成年を除き、安定収入がある方であれば申し込めるゴールドカードです。

一般的に、ゴールドカードは審査が厳しいイメージがありますが、セゾンゴールド・アメックスは他社のゴールドカードと比較しても難易度は特別高くありません。

毎月安定した収入があれば、審査通過は可能だと言えます。

ゴールドカードにも関わらず、初年度は年会費無料で持てるのは大きなメリット。
さらにセゾンポイントモール経由で買い物をすると、ポイント還元率が最大で通常の30倍までアップします。

他にも、旅行やレジャー特典など家族みんなで楽しめる特典が満載。
クレジットカードにステータス性を求めている方は、セゾンゴールド・アメックスが賢い選択でしょう。

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⑤セゾンプラチナ・アメックス

セゾンプラチナ・アメックスは、セゾンアメックスの中で最高峰のステータスを誇るクレジットカード。
ポイント還元率だけでなく、特典やステータスを求める方におすすめの1枚です。

他社のプラチナカードほど審査ハードルは高くないと考えられますが、20歳以上で安定した収入が必要であることは言うまでもありません。

一般企業で働いている方でも審査は通ります。
しかし、無職やニートの方は審査に落ちる確率が高いです。

セゾンプラチナアメックスは旅行特典に強みがあります。
国内・海外旅行での特別対応やプラチナ会員専用のコンシェルジュ・サービスが利用可能です。

ポイントも通常のセゾンアメックスの1.5倍貯まるので、お得さにも抜け目がありません。

編集長

初めてのプラチナカードにはピッタリの1枚です。

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⑥セゾンコバルト・ビジネス・アメックス

セゾンコバルト・ビジネス・アメックスは、個人事業主またはフリーランス、経営者の方を対象としたクレジットカード。

年会費は無料であるため特典は最低限の付帯。
ビジネスに特化したシンプルな1枚を探している方におすすめです。

開業届や事業口座、登記簿がなくとも個人の信用情報を元に審査ができるため、独立したてでも発行可能。
審査スピードも早いと評判であるため、すぐにクレジットカードが必要な方にももってこいです。

SNSの口コミを確認すると、2時間で審査が完了した声も見られました。
ビジネスに役立つメリットが豊富にあるため、事業用カードが必要な方は申し込んでみましょう。

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⑦セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス

セゾンプラチナ・ビジネス・アメックスは、初年度年会費無料で持てる事業用クレジットカード。

通常、年会費は22,000円（税込）かかりますが、年間200万円以上の利用があれば翌年は半額の11,000円で持てます。

経費決済が増えてきた個人事業主や経営者の方におすすめの1枚。
ポイント還元率も最大1.125%と高還元率であり、限度額も高く設定できることから納税にも役立ちます。

さらにセゾンコバルト・ビジネス・アメックス同様、登記簿不要で発行可能。
会社の設立前や設立直後など、実績があまりない時期でも審査に通る可能性があるため、これからビジネスを成長させたい方におすすめの1枚です。

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セゾンアメックスカードの審査に通りやすくなる3つのコツ

ここでは、セゾンアメックスの審査に通りやすくなる3つのコツを紹介します。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

①キャッシング枠を希望しない

キャッシング枠とは、クレジットカードで現金が借りられる機能のこと。
申し込み時にキャッシング枠を希望できますが、多額の希望額を申告すればお金に困っている印象を与えてしまいます。

キャッシング枠はカード到着後にも再設定できるため、どうしても必要な場合は審査通過後に変更しましょう。

②同時に複数のカードに申し込まない

セゾンアメックスの審査を通過したいなら、同時期に複数のカードを申し込まないようにしましょう。短期間で複数申し込みをすれば、カード会社からお金に困っていると判断されかねません。

申し込み履歴などは信用情報機関で共有されています。
信用情報に問題があれば審査が厳しくなる傾向があるため、目安としては多くとも月2枚程度の申し込みに抑えましょう。

③申し込み内容は丁寧に記入する

カード会社は申し込み情報を元に、入会審査を行います。
申し込み内容に漏れやミスがあると、カード会社は個人を特定できず、審査通過が見送られる可能性も。

そのため申し込み内容は丁寧に記入し、漏れやミスがないようにしましょう。

セゾンアメックスカードの審査に落ちてしまう3つの原因

ここでは、セゾンアメックスの審査に落ちてしまう3つの原因を紹介します。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

①申し込み条件を満たしていない

申し込み条件を満たしていなければ、審査に落ちてしまいます。
特に申し込み対象となる年齢に達していない場合は、申し込みすらできない場合があるので注意しましょう。

編集長

この点は申し込み前に確認すれば防げるため、自分が申し込むカードは適切なカードかをきちんと確認しましょう。

②収入がカード会社の基準に達していない

安定した収入がないと、セゾンアメックスの審査に落ちてしまうことがあります。
カード会社はカード使用料金の貸し倒れを防ぐために、あらかじめ入会審査を設けて個人の支払い能力を測るのです。

無職やフリーターの方などは、安定した収入が見込めないため審査にはマイナスの影響があります。

セゾンアメックスはアメックスカードの中では比較的申し込みやすいカードが多いものの、返済能力を示せる程度の年収は必要です。

編集長

セゾンパール・セゾンブルーの2枚は、学生でも申し込めるクレジットカードなため、高い年収を求められることはないので安心してください。

③クレヒスに傷がついている

クレヒスに傷があると、審査に落ちてしまう場合が多くあります。
過去に複数回の返済の延滞があったり、債務整理の記録があれば、カード会社は貸し倒れを懸念するのです。

金融事故情報がある状態、すなわちクレヒスに傷があると審査には悪影響を及ぼします。

編集長

クレヒスに傷があると安定した収入の有無に関わらず審査に落ちてしまうことがあるので注意しましょう。

クレヒスがない方も要注意

クレヒスに傷がなくでも、審査落ちたという方がいると思います。
なぜ、審査に落ちてしまったのでしょうか。

実は、クレジットカードを一度も利用したことがなく、クレヒスがない方は審査に落ちる可能性があります。

なぜなら、クレジットカードを利用した履歴がないため、支払い能力があるかどうかは判断できないからです。

さらに、過去に金融事故を起こしても、データ保有期間が終了するとクレヒスは消去されます。
特に30歳以上でクレヒスがない方は、「過去に金融事故を起こしたのでは？」と疑われる可能性があるのです。

セゾンアメックスカードの申し込み方法

最後に、セゾンアメックスの申し込み方法をまとめます。
申し込みは以下の簡単3ステップで完了です。

順番に詳しく見ていきましょう。

①公式サイトから申し込み

まずセゾンアメックスの公式サイトにアクセスし、入会申し込みを行います。
申し込みの流れや注意事項を確認したら「同意して申し込む」をクリックしましょう。

その後、名前や住所などの個人情報を入力し「次へ」をクリック。
すべての案内に沿ってページを進めていけば、申し込みは完了です。

②入会審査

セゾンアメックスは、入会審査で本人確認を行うことが多いそうです。
そのため、登録した電話番号にカード会社から電話がかかってきます。

本人確認が行われなければ審査に進めない場合も。
申し込み後、カード会社から電話がかかってきたら出るようにしましょう。

編集長

無事審査に通過すれば、登録しているメールアドレス宛に審査結果が届きます。

審査時間は最短30分

セゾンアメックスの審査時間は、最短5分で完了します。

特にセゾンパール・アメックスは他社のカードと比べても審査スピードに優れているため、なるべく早くカードが必要な方には嬉しいポイントですね。

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③カード到着

セゾンアメックスは、一般的には申し込みから最短3〜7営業日後にカードが手元に到着します。

郵送での申し込みであれば3週間以上かかってしまうのも少なくないため、申し込みはインターネットがおすすめです。

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セゾンアメックスカードの審査に関するQ＆A

セゾンアメックスカードの審査に関する質問を紹介します。

それぞれ詳しく解説します。

Q1．セゾンアメックスカードの審査時間はどれくらい？

A．セゾンアメックスカードの審査にかかる時間は発行するカードによって異なります。

審査結果が届くのは、最短で即日〜3日程度です。
ただし最短と明記しているため、審査状況によっては1週間ほどかかる場合もあります。

審査が最も早く終わるカードは、セゾンパール・アメックスのデジタルカードです。
最短5分でスマホにカードが発行されます。

Q2．セゾンアメックスカードは誰でも作れますか？

A．高校生を除く18歳以上でご連絡が可能な方であれば、誰でも申し込めます。

ただし、カードによって申し込み条件が異なる場合も。

セゾンゴールド・アメックスとセゾンプラチナ・アメックスは、安定した収入がある方が対象です。
セゾンコバルト・ビジネス・アメックスは、個人事業主またはフリーランス、経営者の方が申し込めます。

Q3．セゾンパール・アメックスの審査難易度は？

A．セゾンパール・アメックスの審査難易度は低く審査に通りやすいカードです。

セゾンパール・アメックスは、高校生を除く18歳以上の方が申し込めます。
収入が不安定な大学生や専業主婦(主夫)も申し込み可能。

大学生や専業主婦(主夫)の場合、親や配偶者の年収を｢世帯年収」として入力することで、親や配偶者の情報として審査が行われるのです。

セゾンアメックスカードの審査通過には適したカード選びが重要

セゾンアメックスにはいくつか種類がありますが、全体的に他社の同ランクカードに比べると申し込みやすいと言えます。

審査通過には年収やクレヒスなど重要な要素は多くあります。
しかし、最も重要なのは自分に適したカードを選ぶことです。

まずは維持コストなくセゾンアメックスを試したい方は、セゾンパールアメックスを申し込んでみましょう。

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