セゾンアメックスカードの審査を解説！全7種類の審査基準から申し込みのコツまとめ

セゾンアメックスとは、株式会社クレディセゾンとアメリカン・エキスプレスが提携発行するクレジットカード。全部で約7種類のカードがありますが、一般カードと法人カードで用途はもちろん、審査基準も異なります。

まずは自分の属性に合ったクレジットカードを選び、それぞれの審査基準を参考にしながら申し込みに役立てましょう。

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アメリカン・エキスプレスには、プロパーカードと提携カードの2種類があります。プロパーカードはアメリカン・エキスプレスが独自に発行するクレジットカードであり、ステータス性に優れています。

一方でセゾンアメックスを含む提携カードは、提携先企業の特徴に依存するため、プロパーカードよりも比較的申し込みやすくなる傾向にあります。

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さっそく、セゾンアメックスの審査を種類別に解説します。

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1. セゾンブルー・アメックス
2. セゾンパール・アメックス
3. セゾンローズゴールド・アメックス
4. セゾンゴールド・アメックス
5. セゾンプラチナ・アメックス
6. セゾンコバルト・ビジネス・アメックス
7. セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス

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それぞれ詳しく見ていきましょう。

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セゾンブルー・アメックスは、初めてのクレジットカードにおすすめの1枚。18歳以上であれば申し込める上に、26歳になるまでは年会費無料で利用できます。

公式サイトにも「安心のカードデビューなら」との記載があるため、比較的申し込みやすいクレジットカードであることがわかりますね。

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SNSの口コミを見ても、初めてのクレジットカードにセゾンブルーを選んでいる方は多く、審査落ちの口コミも見受けられませんでした。過去に金融事故を起こしていなければ、審査落ちのリスクは免れるので安心して申し込みましょう。

セゾンブルーアメックスは、グルメやショッピングはもちろん、動画配信サービス「Hulu」や「U-NEXT」からディズニーランドチケットなど、様々なジャンルのお店やサービスで割引を受けられます。

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海外での利用でポイント還元率が2倍になったりと、旅行先でも充実した特典・サービスを受けられるのはアメックスの提携カードならではですね。

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セゾンパール・アメックスは、スマホ決済に強みを持つクレジットカード。18歳以上であれば申し込める上に、年に1回以上利用すれば翌年度は年会費無料で持てるため、維持コストがかかりません。

電子マネーに対応している店舗であれば、カード不要でスマホ決済が可能。またQUICPay加盟店でデジタルカードを利用すれば、通常の6倍となる3.0%相当のポイントが貯まります。

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さらにセゾンパール・アメックスは、最短5分でスマホにデジタルカードが発行可能。デジタルカードとは、スマホアプリの中にカード情報が表示されるカードのことです。

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セゾンブルー・アメックス同様、セゾンアメックスの中で最も挑戦しやすいカードのひとつです。

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セゾンローズゴールド・アメックスは、女性をターゲットにしたクレジットカード。学生を除く18歳以上であれば申し込めるため、申し込みハードルは低めです。

特筆すべきは、日本初の月会費制カードである点。通常のクレジットカードは年会費として1年に1回、まとめて維持費を支払いますが、セゾンローズゴールド・アメックスは月会費980円です。

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一見維持コストが高めに感じられますが、毎月1回500円分のスターバックスチケットやグルメ系の継続特典など、付帯特典が充実。さらに他にも女性に嬉しい店舗割引もあるので、月額費以上にお得な1枚と言えます。

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審査時間も早いと評判であり、すぐにクレジットカードが欲しい方におすすめです。

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セゾンゴールド・アメックスは、普段の暮らしをちょっと贅沢にしてくれるクレジットカード。学生・未成年を除き、安定収入がある方であれば申し込めるゴールドカードです。

一般的に、ゴールドカードは審査が厳しいイメージがありますが、セゾンゴールド・アメックスは他社のゴールドカードと比較しても難易度は特別高くありません。毎月安定した収入があれば、審査通過は可能だと言えます。

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ゴールドカードにも関わらず、初年度は年会費無料で持てるのは大きなメリット。さらにセゾンポイントモール経由で買い物をすると、ポイント還元率が最大で通常の30倍までアップします。

他にも、旅行やレジャー特典など家族みんなで楽しめる特典が満載。クレジットカードにステータス性を求めている方は、セゾンゴールド・アメックスが賢い選択でしょう。

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セゾンプラチナ・アメックスは、セゾンアメックスの中で最高峰のステータスを誇るクレジットカード。ポイント還元率だけでなく、特典やステータスを求める方におすすめの1枚です。

他社のプラチナカードほど審査ハードルは高くないと考えられますが、20歳以上で安定した収入が必要であることは言うまでもありません。一般企業で働いている方でも審査通過は可能ですが、無職やニートの方は審査に落ちる確率が高いです。

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セゾンプラチナアメックスは旅行特典に強みがあり、国内・海外旅行での特別対応やプラチナ会員専用のコンシェルジュ・サービスが利用可能。ポイントも通常のセゾンアメックスの1.5倍貯まるので、お得さにも抜け目がありません。

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セゾンコバルト・ビジネス・アメックスは、個人事業主またはフリーランス、経営者の方を対象としたクレジットカード。年会費は無料であるため特典は最低限の付帯ですが、ビジネスに特化したシンプルな1枚を探している方におすすめです。

開業届や事業口座、登記簿がなくとも個人の信用情報を元に審査ができるため、独立したてでも発行可能。審査スピードも早いと評判であるため、すぐにクレジットカードが必要な方にももってこいです。

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SNSの口コミを確認すると、2時間で審査が完了した声も見られました。ビジネスに役立つメリットが豊富にあるため、事業用カードが必要な方は申し込んでみましょう。

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セゾンプラチナ・ビジネス・アメックスは、プラチナカードにも関わらず初年度年会費無料で持てる事業用クレジットカード。通常、年会費は22,000円かかりますが、年間200万円以上の利用があれば翌年は半額の11,000円で持てます。

経費決済が増えてきた個人事業主や経営者の方におすすめの1枚。ポイント還元率も最大1.125%と高還元率であり、限度額も高く設定できることから納税にも役立ちます。

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さらにセゾンコバルト・ビジネス・アメックス同様、登記簿不要で発行可能。会社の設立前や設立直後など、実績があまりない時期にでも審査に通る可能性があるため、これからビジネスを成長させたい方におすすめの1枚です。

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ここでは、セゾンアメックスの審査に通りやすくなる3つのコツを紹介します。

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1. キャッシング枠を希望しない
2. 同時に複数のカードに申し込まない
3. 申し込み内容は丁寧に記入する

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それぞれ詳しく見ていきましょう。

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キャッシング枠とは、クレジットカードで現金が借りられる機能のこと。申し込み時にキャッシング枠を希望できますが、多額の希望額を申告すればお金に困っている印象を与えてしまいます。

キャッシング枠はカード到着後にも再設定できるため、どうしても必要な場合は審査通過後に変更しましょう。

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セゾンアメックスの審査を通過したいなら、同時期に複数のカードを申し込まないようにしましょう。短期間で複数申し込みをすれば、カード会社からお金に困っていると判断されかねません。

申し込み履歴などは信用情報機関で共有されています。信用情報に問題があれば審査が厳しくなる傾向があるため、目安としては多くとも月2枚程度の申し込みに抑えましょう。

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カード会社は申し込み情報を元に、入会審査を行います。申し込み内容に漏れやミスがあると、カード会社は個人を特定できず、審査通過が見送られます。

そのため申し込み内容は丁寧に記入し、漏れやミスがないようにしましょう。

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ここでは、セゾンアメックスの審査に落ちてしまう3つの原因を紹介します。

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1. 申し込み条件を満たしていない
2. 収入がカード会社の基準に達していない
3. クレヒスに傷がついている

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それぞれ詳しく見ていきましょう。

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申し込み条件を満たしていなければ、審査に落ちてしまいます。特に申し込み対象となる年齢に達していない場合は、申し込みすらできない場合があるので注意しましょう。

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安定した収入がないと、セゾンアメックスの審査に落ちてしまうことがあります。カード会社はカード使用料金の貸し倒れを防ぐために、あらかじめ入会審査を設けて個人の支払い能力を測るのです。

無職やフリーターの方などは、安定した収入が見込めないため審査にはマイナスの影響があります。セゾンアメックスはアメックスカードの中では比較的申し込みやすいカードが多いものの、返済能力を示せる程度の年収は必要です。

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クレヒスに傷があると、審査に落ちてしまう場合が多くあります。

過去に複数回の返済の延滞があったり、債務整理の記録があれば、カード会社は貸し倒れを懸念します。金融事故情報がある状態、すなわちクレヒスに傷があると審査には悪影響です。

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最後に、セゾンアメックスの申し込み方法をまとめます。申し込みは以下の簡単3ステップで完了します。

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1. 公式サイトから申し込み
2. 入会審査
3. カード到着

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順番に詳しく見ていきましょう。

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まずセゾンアメックスの公式サイトにアクセスし、入会申し込みを行います。申し込みの流れや注意事項を確認したら「同意して申し込む」をクリックしましょう。

その後、名前や住所などの個人情報を入力し「次へ」をクリック。すべての案内に沿ってページを進めていけば、申し込みは完了です。

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セゾンアメックスは入会審査で本人確認を行うことが多くあるため、登録した電話番号にカード会社から電話がかかってきます。

本人確認が行われなければ審査に進めない場合もあるため、申し込み後はカード会社からかかってくる電話には出るようにしましょう。

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セゾンアメックスの審査時間は、最短5分で完了します。特にセゾンパール・アメックスは他社のカードと比べても審査スピードに優れているため、なるべく早くカードが必要な方には嬉しいポイントですね。

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セゾンアメックスは、一般的には申し込みから最短3〜7営業日後にカードが手元に到着します。郵送での申し込みであれば3週間以上かかってしまうのも少なくないため、申し込みはインターネットがおすすめです。

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セゾンアメックスにはいくつか種類がありますが、全体的に他社の同ランクカードに比べると申し込みやすいと言えます。審査通過には年収やクレヒスなど重要な要素は多くありますが、最も重要なのは自分に適したカードを選ぶことです。

まずは維持コストなくセゾンアメックスを試したい方は、セゾンパールアメックスを申し込んでみましょう。

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